يعد وضع مقارنة بين الأسهم والسندات من أبرز الأمور التي يهتم بها الكثير من الأشخاص الذين يعملون في مجال التداول والاستثمار، فالأسهم والسندات من أبرز الأدوات المالية التي تحتل مكانة مميزة في عالم الأموال.
يعود سبب الفرق بين السندات والأسهم إلى كيفية تعريفهما وطريقة استخدام وتداول كل منهما، الأمر الذي يتطلب معرفة متى يجب الاستثمار في السندات ومتى يجب الاستثمار في الأسهم.
ما هي الأسهم؟ ما هي السندات؟ ما هو دور كل منهما؟ متى يجب استخدامهما؟ ما هو الفرق بينهما؟ إذا كنت تبحث عن إجابة لجميع هذه الاستفسارات فأنت في المكان الصحيح، تابع معنا.
ما هي السندات وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها؟
يشير مصطلح السندات إلى الطرق التي يتم فيها اقتراض الشركات أو الحكومات الأموال من المستثمرين، وذلك بسعر فائدة ثابت خلال مدة زمنية محددة، فهي عنصر رئيسي يساعد في إنشاء محفظة متوازنة ويتم استخدامها بشكل دائم في الاستثمار، من الجدير بذكره أن السندات الحكومية طويلة الأجل تحقق حوالي 5% من متوسط العائدات السنوية مع العلم أنه قد تتغير قيمة السندات السوقية مع مرور الوقت، وفيما يلي سنذكر الأنواع المختلفة من السندات:
- السندات الحكومية: وهي أكثر أنواع الاستثمارات أماناً، فأسعار الفائدة فيها منخفضة، كما لها عدة أنواع هي: (الأذون، الأوراق المالية، السندات)، والتي تتباين وفقاً لطول المدة الزمنية حتى تاريخ الاستحقاق، علاوة على سندات الخزانة المحمية من التضخم.
- سندات الشركات: حيث تلجأ الشركات إلى إصدار هذه السندات عندما تحتاج إلى جمع الأموال، لكن من الجدير بالذكر أن شراء سندات الشركة لا يعني الحصول على ملكية في الشركة، ويمكن أن تكون هذه السندات من الدرجة الاستثمارية أو ذات عائد مرتفع.
- سندات بلدية: يتم إصدارها من المدن والولايات والمقاطعات والعديد من مؤسسات الدولة غير الحكومة، هذه السندات تعمل على تمويل مشاريع المدينة أو الدولة.
كيفية تداول السندات ومميزاتها:
تنطلق السندات في عملها من خلال دفع مبلغ منتظم للمستثمر لذلك تعد من الأوراق المالية ثابتة الدخل، وفيما يلي سنذكر لكم أبرز مميزاتها:
- آمنة نسبياً، لذلك تعد من الأدوات المالية التي تخلق توازناً داخل المحفظة الاستثمارية.
- تقلل من المخاطر الإجمالية وتؤدي إلى تنويع الأصول.
- تعمل السندات على دفع الفائدة بمعدلات منتظمة من الممكن التنبؤ بها على فترات، بمعنى آخر هي بمثابة دخل ثابت للمتقاعدين والأفراد الذين يتعاملون بها.
ما هي الأسهم وما هي مميزاتها وكيف يتم تداولها؟
يشير مصطلح الأسهم إلى أحد أنواع الأوراق المالية التي تمثل ملكية أو حصة الأسهم ضمن الشركة، تُعرف أيضاً باسم الحصص أو (الايكويتي)، تمنح ملكيتها للمساهمين حق التصويت على سياسات الشركة ومدفوعات توزيعات الأرباح، من الجدير بذكره أن الأسهم تختلف من شركة إلى أخرى وفقاً لملكية الشركة إذا كانت فردية أو جماعية.
للأسهم عدة أنواع وهي ( الأسهم العادية، الأسهم المفضلة، أسهم النمو، أسهم القيمة، أسهم السوق، أسهم الدخل، أسهم القطاعات، أسهم الشركات الصغيرة، الأسهم القابلة للتحويل، الأسهم التراكمية، أسهم الاستدعاء، الأسهم المباشرة).
كيفية تداول الأسهم:
لا بد من أن نشير إلى أنه عند تداول العقود مقابل الفروقات على الأسهم يجب مراعاة عدة عوامل كالرسوم والتنظيم وإدارة المخاطر، في البداية عليك اختيار وسيط يقوم بتقديم العقود مقابل الفروقات على الأسهم، أي يترتب عليك هنا البحث عن شركة وساطة تعمل على تقديم عدد كبير من الأسهم عن طريق أسواق متنوعة، تستطيع ضمان رسوم شفافة وتنافسية.
بعد تحديد الوسيط قم الآن بإنشاء حساب على منصة ميتاتريدر كي تتمكن من استخدام منصة التداول لمعرفة مختلف الأسهم التي يمكنك تداولها، بعد القيام بهذه الخطوة ستتمكن من الوصول إلى عالم العقود مقابل الفروقات على الأسهم، عليك الآن تحديد الأسهم التي ترغب بإضافتها إلى محفظتك الاستثمارية من خلال البيع أو الشراء، بعد تحديد نطاق الأسهم عليك الآن إعداد أدوات إدارة المخاطر الملائمة.
مميزات الأسهم:
يتمتع الاستثمار في الأسهم بالعديد من المميزات سنذكر أبرزها فيما يلي:
- الاستفادة من الاقتصاد المتنامي، فعندما ينمو الاقتصاد تزداد أرباح الشركات، لأنه يوفر الكثير من فرص الأعمال، فحصولهم على دخل يتيح لهم شراء السلع، الأمر الذي يساهم في زيادة مبيعات الشركات وإيراداتها.
- من الطرق المميزة لمواجهة التضخم، فهي تحقق عوائد ضخمة على المدى الطويل.
- سهولة شراء الأسهم من قبل المستثمر وذلك بعدة طرق، من خلال مخطط مالي أو سمسار أو عبر الإنترنت، فبمجرد تأسيس حساب يستطيع المستثمر شراء أي سهم يرغب به في غضون دقائق.
- لا يحتاج الاستثمار في الأسهم رأس مال كبير، فهناك عدة شركات الوساطة المالية أمام المستثمرين شراء وبيع الأسهم بلا عمولة.
- يوفر السيولة للمستثمر، حيث تمكنه من تحويل أسهمه إلى أموال خلال حالات الطوارئ.
جدول يوضح الفرق بين الأسهم والسندات:
سنوضح لكم في هذا الجدول أهم الفروق بين السندات والأسهم كالتالي:
| السندات | الأسهم |
| تعد بمثابة وحدة ملكية في الأعمال التجارية | هي المال المُقترض اللازم للعمل |
| قابلة للتداول | قابلة للتداول |
| تمنح صاحبها حصة ملكية مع توزيعات الأرباح التي تحددها الشركة | تدفع فوائد ثابتة كما يتم تسديد القرض خلال مدة زمنية محددة |
| عند التعرض للإفلاس يحصل حامل السهم على نصيبه بعد تسديد جميع الالتزامات والديون. | عند التعرض للإفلاس يكون له أولوية السداد. |
| ورقة ملكية | ورقة دين |
في الختام، يعد الفرق بين الأسهم والسندات من أبرز الأمور التي يجب النظر إليها عند التفكير باختيار أداة الاستثمار المناسبة، حيث يتمتعان بالعديد من المميزات، إلا أنهما يختلفان في المخاطر التي تنطوي على استخدامها وفي كيفية تداولهما، لذلك يجب معرفة أين ومتى يجب اللجوء إلى الاستثمار في كل منهما.
