تعتبر المخاطر المالية للشركات الناشئة من أهم النقاط التي يجب البحث عنها وتسليط الضوء عليها لأنها تشكل أحد أبرز التهديدات الحقيقية لفشل الشركة أو نجاحها، لذلك يتوجب دراستها وفهم حقائقها وأسبابها ومحاولة إيجاد الحلول والبدائل لاستمرار عمل الشركة والنهوض بها لتحقيق أعلى المكاسب المادية لها.
تواجه الشركات الكبيرة والصغيرة في بعض الأحيان تقلبات عديدة للسوق وهذا مايشكل خطر حقيقي عليها، لذلك ترى القائمين عليها دائماً في جهوزية تامة لتبني الحلول المقترحة لتفادي تلك المشاكل، وهذا ما يسمى ببساطة إدارة المخاطر المالية.
ما هي المخاطر المالية للشركات الناشئة، وما هي أهم 3 أنواع المخاطر التي تواجهها المؤسسات المالية، كيفية تحديد المخاطر الناشئة، كيف تساهم إدارة المخاطر المالية في استقرار ونمو المنشآت، هذه التساؤلات ستكون محور حديثنا في هذا المقال الممتع من إيكونومتريك، تابع معنا وتعرف على كل مايهمك حول المخاطر المالية.
المخاطر المالية التي تهدد استمرارية الشركات الناشئة:
يمكن تعريف المخاطر المالية بأنها عدم قدرة الشركات على سداد التزاماتها المادية وإدارة ديونها المستحقة نتيجة عدم الاستقرار أو الخسائر في السوق المالية أو حتى تقلبات أسعار الأسهم والعملات و أسعار الفائدة، حيث أنها تشير بشكل واضح إلى جميع الأحداث السلبية التي يمكن أن تصيب الشركة نتيجة تأثرها بالوضع المادي لها.
بمعنى أخر، هي الحالة التي تنشأ نتيجة التغيرات الحاصلة في الشركة داخلياً أو خارجياً، حيث تشكل هذه التغيرات خطراً على الشركة بشكل مباشر وتؤدي إلى تكبد الخسائر المالية الكبيرة وبالتالي تحويل الشركة إلى شركة خاسرة مادياً يمكن أن تؤدي إلى إغلاقها.
قد يهمك: أفضل الطرق لاستثمار المال في الوقت الحالي 2024
ثلاث مخاطر رئيسية تهدد استقرار المؤسسات المالية:
يعتبر كل من مخاطر السوق ومخاطر الائتمان، ومخاطر السيولة أحد أهم 3 أنواع مخاطر يمكن أن تواجهها المؤسسات المالية، حيث تشكل كل واحدة فيها خطراً حقيقياً على أداء الشركة ونجاحها، وفيما يلي شرح مبسط عن كل نوع على حدا، تابع معنا:
- مخاطر السوق: يتميز هذا النوع من المخاطر بالنطاق الواسع لها ويعود ذلك إلى حالة السوق نفسه من عرض وطلب، حيث تبدأ مخاطر السوق من تقلبات الأسعار التي تشكل خسائر كبيرة مثل أسعار الفائدة والصرف والسلع والأسهم، وهذا يؤدي إلى تشكيل حالة عدم استقرار فيها تؤدي بدورها إلى تغيير واضح في أداء الشركة.
- مخاطر الائتمان: ينشأ هذا النوع من المخاطر المالية للشركات الناشئة نتيجة عدم التزام الشركة بدفع المستحقات المالية للأفراد المشاركين في صفقات الاستثمار أو الائتمان أو التجارة، وتصنف مخاطر الائتمان إلى مخاطر سيادية وهي المخاطر الناتجة عن سياسات الصرف الأجنبي التي يصعب تنفيذها، ومخاطر التسوية وهي المخاطر الناتجة عن عدم التزام أحد الطرفين مع الآخر.
- مخاطر السيولة: يشمل هذا النوع من المخاطر أحد أهم المخاطر المالية للشركات الناشئة حيث يتشكل نتيجة عدم قدرة الشركة على تنفيذ المعاملات وعدم القدرة على الالتزامات المالية بسبب نقص الأموال أو عدم قدرة الشركة على بيع الأصول من دون الوقوع في الخسارة، ويمكن تصنيف مخاطر السيولة إلى مخاطر سيولة الأصول وهي التي تنشأ نتيجة نقص في عدد البائعين أو المستهلكين، ومخاطر تمويل السيولة وهي التي تنشأ نتيجة عدم قدرة الشركة على الوفاء بالالتزامات المالية الفورية قصيرة الأجل.
قد يهمك: فوائد العملات الرقمية في اقتصاد الدول النامية
طرق فعالة لتحديد المخاطر الناشئة في الأعمال:
تتمثل كيفية تحديد المخاطر المالية للشركات الناشئة من خلال الخطوات التالية:
- تحديد المخاطر الرئيسية لشركتك الناشئة حيث من الممكن أن تختلف بين شركة وأخرى وهذا يعتمد على الصناعة التي تعمل بها شركتك والمنتجات التي تقدمها، وتعد كل من المخاطر المالية ومخاطر السوق ومخاطر التشغيل والمخاطر التنظيمية أحد أهم المخاطر التي يمكن أن تهدد شركتك الناشئة.
- البدء في استخدام استراتيجيات إدارة المخاطر مثل التنويع والتحوط والتأمين وتجنب المخاطر والحد منها.
إدارة المخاطر المالية: مفتاح استقرار الشركات وتحقيق النمو:
تساهم إدارة المخاطر المالية في استقرار المنشآت وبالتالي تحقيق الأهداف التي بنيت الشركة من أجلها وبالتالي المساعدة في نمو الاقتصاد والارتقاء به إلى أعلى المستويات، ويتم ذلك من خلال:
قد يهمك: أفضل الطرق لاستثمار المال في الوقت الحالي 2024
- تحديد المخاطر المحتملة والتهديدات المحتملة للشركة وهذا ما يتيح للشركة القيام بعدد من الإجراءات الوقائية قبل حدوث الأزمات.
- تحسين التخطيط المالي للشركة وهذا ما يساعد في تخصيص الموارد بشكل فعال وبالتالي تحقيق الأهداف المالية.
- تعزيز الثقة بين إدارة الشركة نفسها وبين الممولين والمستثمرين فيها.
- يساعد وجود خطة لإدارة المخاطر المالية في تخفيف تأثير الأزمات وهذا مايقلل من الخسائر المالية للشركة.
- تحسين القدرة على اتخاذ القرارات عند توفر معلومات دقيقة حول المخاطر نفسها.
- يساعد وجود خطة لإدارة المخاطر في القدرة على التكيف مع جميع المتغيرات التي يمكن أن تصيب الشركة وبالتالي استدامة الشركة وقدرتها على البقاء والمنافسة في السوق.
في الختام، تعد المخاطر المالية للشركات الناشئة من أهم ما يجب دراسته وتحليله وتحديد أسبابه والعمل بجد لإيجاد الحلول القادرة على حل تلك الأزمات والمشاكل بشكل سريع من دون الحاجة إلى الاستدامة وطلب المساعدة من أحد، لذلك يجب على القائمين على الشركات الناشئة وضع خطة عمل في حال تعرض شركاتهم لمثل هذه المشاكل وابتكار الحلول لها.
