بنك الرياض: خدمات مالية مبتكرة تلبي تطلعاتك

يعتبر بنك الرياض أحد أهم المؤسسات المالية الكبرى في المملكة العربية السعودية، فقد تم تأسيس هذا البنك كشركة مساهمة سعودية مسجلة بموجب مرسوم ملكي وقرار مجلس الوزراء رقم 91 بتاريخ 1 جمادى الأول 1377 هـ الموافق 23 نوفمبر 1957م وبالفعل تم بدأ نشاط بنك الرياض عام 1957 برأس مال يبلغ 30 مليار ريال سعودي، ويصنف هذا البنك كأهم بنك في المنطقة العربية والشرط الأوسط، حيث يوجد أكثر من 300 فرع لبنك الرياض في المملكة، وفرعاً واحداً في لندن ووكالة مصرفية لبنك الرياض في منطقة هيوستن الأمريكية، ومكتب أعمال مصرفية في سنغافورة، لهذا فهو أهم بنك مصرفي واستثماري يمكن التعامل معه للحصول على الخدمات المصرفية للشركات والأفراد. إليك التفاصيل من إيكونومتريك.

تاريخ تأسيس بنك الرياض ونشأته

يعد بنك في الرياض أحد أكبر المؤسسات المالية الموجودة في المملكة العربية السعودية، والشرق الأوسط والتي تاسس منذ 68 عام ويقع مقر هذا البنك في العاصمة الرياض وتم إنشائها في عام 1957 م / 1377 هـ بعد إصدار المرسوم الملكي وقرار مجلس الوزراء رقم 91، وهذا البنك تحت إشراف الإدارة العامة للرقابة على البنوك في البنك المركزي السعودي، ويصل رأس ماله إلى 30 مليار ريال.

يركز البنك على تقديم مجموعة كبيرة من الخدمات المصرفية، والمالية للافراد والشركات بما فيها الحسابات الجارية، والتوفير والقروض الشخصية والتجارية، والبطاقات الائتمانية، وخدمات التمويل،  وغيرها من الخدمات الاخرى التي تقدم للمقيمين والمواطنين داخل المملكة، ومؤسس هذا البنك هو الامير عبدالعزيز بن مساعد بن جلوي آل سعود.

أماكن فروع بنك الرياض داخل وخارج السعودية

يعد بنك الرياض من أقدم المصارف المالية الموجودة في المملكة العربية السعودية، وتنتشر الكثير من الفروع الخاصة به على مستوى المملكة حيث يقدم بنك الرياض خدماته المصرفية لجميع العملاء في المملكة من خلال مجموعة كبيرة من الفروع تقدر بحوالي 335 فرع كما يوجد في العديد من أجهزة الصراف الآلي، والتي تقدر بحوالي 2214 جهاز بالإضافة إلى وجود اجهزة نقاط البيع على مستوى المملكة، والتي عددها 216927 جهاز، ولا تقتصر فروع بنك الرياض على المملكة فحسب اذ ان فروعه تمتد لخارج المملكة حيث يوجد فرع في لندن بالمملكة المتحدة ووكالة هيوستن بالولايات المتحدة، كما يوجد مكتب تمثيلي موجود في سنغافورة.

من يدير بنك الرياض؟

لا شك لدينا بشهرة بنك الرياض وأهميته على مستوى المملكة العربية السعودية، بل وعلى مستوى العالم أيضا، ولكن هل راودك الفضول يومًا حول كيفية اكتساب هذا البنك لمثل هذه الشهرة؟ أو من هم المسؤولين عن جعله بهذا المستوى من الأهمية؟

ومن هذا المنطلق، حتى نروي فضولك جلبنا لك أسماء مالكي هذا البنك ومدراءه على الشكل التالي:

•  المالك الرئيسي: صندوق الاستثمارات العامة، والمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية.
• المدير التنفيذي: نادر سامي الكريع.
• رئيس مجلس الإدارة: عبدالله محمد العيسى.
• عدد الموظفين بشكل تقريبي: 5400 موظف.

أهداف بنك الرياض

أعلن بنك الرياض بصفته أحد أبرز وأهم المؤسسات المالية في السعودية، عن إطلاق استراتيجية جديدة تطمح إلى الاستدامة في القطاع المصرفي الإقليمي بشكل رئيسي، إذ تنسجم هذه الاستراتيجية مع رؤيا المملكة العربية السعودية لعام 2030 والتزامها بتحقيق الحياد الصفري، بحيث تشمل أهدافها شتى مجالات التمويل المستدام وخفض الانبعاثات إضافة إلى تعزيز التفاعل مع المجتمع أيضا.

كيف يدعم بنك الرياض اقتصاد السعودية؟

في الواقع إن بنك الرياض يعمل بشكل رئيسي على دعم الاقتصاد ضمن المملكة العربية السعودية من خلال عدة طرق متنوعة وتخدم عجلة المال فيها بشكل فعال، ومن أبرز هذه الطرق نذكر لكم ما يلي:

• تمويل المشاريع الكبرى بكافة أنواعها.
• دعم المشاريع الصغيرة والمتوسطة من خلال تقديم القروض المفيدة لها.
• الاستثمار الفعال في البنية التحتية.
• توفير العديد من الخدمات المالية التي تصب في تعزيز النمو الاقتصادي.

أنواع الحسابات في بنك الرياض ومميزاتها

يوفر بنك الرياض الكثير من الحسابات التي تسهل المعاملات المصرفية، والمالية، ومن هذه الحسابات ما يلي

• الحساب الجاري الأعمال من بنك الرياض والذي يتميز بالسهولة، والمرونة في إدارة مراقبة الأموال ويسمح بدخول المجاني إلى الرياض اون لاين، ويحافظ على الأموال بشكل آمن. 
• الحساب بالعملات الأجنبية، والذي يساهم في إدارة المرتفعات بالعملات الأجنبية دون الحاجة إلى تحويلها إلى الريال السعودي كم يوفر فتح حساب مصرفي بأي عملة من اختيار الشخص. 
• حساب بطاقة فيزا للمشتريات والتي صممت لدعم إدارة النفقات وعمليات الشراء.
• البطاقة الائتمانية المصرفية للأعمال والتي تقدم مجموعة من الحلول والخدمات المالية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
• بطاقة الإيداع النقدي والعي توفر طرق سريعة وفعالة لإيداع الأموال عبر أجهزة الإيداع النقدي.

خدمات بنك الرياض للأفراد والشركات

يحرس بنك الرياض على توفير المنتجات والخدمات لجميع عملائه داخل المملكة، وخارجها حيث اقدم مجموعه متنوعه من الخدمات المصرفية والتمويلية، وهذه الخدمات تتبع الشريعة الإسلامية والتقليدية، ولا تقتصر خدماته على الأفراد بحسب اذ يقدم هذه الخدمات ايضا للشركات والمؤسسات الناشئة، حيث يقوم في تنظيم ومشاركة عمليات التمويل للقطاعات حيوية في المملكة مثل قطاع النفط والغاز وصناعة البتروكيماويات كما يقوم بتمويل العديد من المشاريع في المملكة مثل مشاريع البنية التحتية، كما يقدم خدمات الحسابات الجارية، والتوفير وخدمات التمويل العقاري والاستثمارات المصرفية، والتأمين، والبطاقات الائتمانية، والقروض الشخصيه والتجاريه كما يقدم ايضا خدمات رقمية، والكترونية.

خدمات الحسابات الجارية والادخارية في بنك الرياض

يمكن الاستفادة من خدمات بنك الرياض سواء خدمات الحسابات الجارية أو الحسابات الادخارية، وتتمثل التفاصيل حول تلك الخدمات فيما يلي:

1. الحسابات الجارية: 

• يمكن فتح حساب جاري من بنك الرياض من خلال زيارة فرع البنك، أو التقديم إلكترونياً من خلال موقع بنك الرياض أو موبايل الرياض، حيث يسمح هذا الحساب بإدارة الأموال والمعاملات اليومية على أكمل وجه.
• ويتميز الحساب الجاري بوجود طرق متعددة لإدارة الحساب، ووجود خدمات مصرفية إلكترونية مجانية، وأيضاً يقدم البنك كشف حساب شهري مدمج لجميع الحسابات الشخصية الخاصة بالعميل من البنك.
• ويساعد البنك على تسديد فواتير البيع والشراء والفواتير الإلكترونية، كما أنه متوفر بالريال وأي عملات أجنبية أخرى.

1. الحسابات الادخارية:

• الحساب الادخاري هو الحل الأمثل للحفاظ على المدخرات والأموال، ويسهل عملية التحكم بها من خلال أون لاين الرياض أو موبايل الرياض، ويتميز بأنه متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، والقيام بخطوات سهولة وبسيطة لفتح الحساب، كما يتميز بسهولة الإيداع والتحويل في أي وقت.
• أشهر خدماته هو احتساب الأرباح لحساب الادخار بعائد رصيد أكبر من 20 ألف ريال سعودي، كما أن الادخار بدون تحويل الراتب، ويتميز بسرعة التحويل وسهولة الوصول للحساب من خلال الخدمات المصرفية المجانية إلكترونياً.

كيف تحصل على التمويل الشخصي والعقاري والسيارات ف بنك الرياض؟

يمكن الحصول على التمويل الشخصي والتمويل العقاري وتمويل السيارات بكل سهولة من بنك الرياض من خلال القيام ببعض الإجراءات البسيطة، وتتمثل فيما يلي:

1. التمويل الشخصي:

• في البداية يتم تسجيل الدخول على أون لاين الرياض، ثم اختيار أيقونة (طلب منتجات) من الصفحة الرئيسية.
• ثم اختيار (التمويل الشخصي / تورق)، ثم القيام بإكمال المعلومات الشخصية المطلوبة بكل دقة.
• ثم اختيار (أرسل الطلب)، وبعد الموافقة على الطلب ستصل رسالة من الهاتف من منصة (نافذ) للتأكيد على التمويل الشخصي.

1. التمويل العقاري:

• لابد من الذهاب إلى فرع البنك، وتقديم بعض المستندات المطلوبة وهي (بطاقة الهوية الوطنية سارية المفعول- شهادة تعريف بالراتب فيها تاريخ العمل في الوظيفة- كشف حساب مصرفي- إيداع رسوم التقييم).
• كما يلزم تعبئة بعض المستندات مثل (تعبئة نموذج طلب تمويل عقاري- تعبئة نموذج الإقرار الصحي- تعبئة نموذج إقرار العميل).

1. تمويل السيارات:

• للتقديم على التمويل يمكن زيارة فرع البنك، أو الاستعانة بمستشار بيع لدي أي وكالة معتمدة لدى بنك الرياض، ويتم تقديم المستندات الأصلية المطلوبة.
• وتتمثل المستندات في (شهادة تحويل الراتب- عرض سعر من الوكيل أو صاحب المعرض المعتمد لدي بنك الرياض- كشف حساب لأخر ثلاثة أشهر مصدق عليه من البنك المحول له الراتب- أصل رخصة القيادة وتكون سارية- تعبئة نموذج طلب التمويل التأجيري للسيارات- أصل بطاقة الهوية الوطنية أو الإقامة وكلاهما ساري المفعول- تعريف شامل بالراتب بتاريخ إصدار أقل من شهرين).

اقرأ ايضاً: التحول الرقمي في القطاعات المالية غير المصرفية

الحلول الرقمية: تطبيق بنك الرياض والخدمات الإلكترونية

يتمتع بنك الرياض الإسلامي بالعديد من الحلول الرقمية التي يوفرها لخدمة العملاء، حيث يمتلك البنك العديد من الفروع في جميع أرجاء المملكة، وبالرغم من ذلك فهو يوفر الخدمات الإلكترونية التي تساعد على راحة العملاء لإنهاء مصالحهم وأعمالهم دون الحاجة إلى زيارة فرع البنك، وتتمثل الحلول الرقمية للبنك فيما يلي:

1. تطبيق بنك الرياض:

• يمكن الانضمام إلى بنك الرياض وفتح حساب جاري فوراً من خلال القيام بتحميل التطبيق الخاص ببنك الرياض من المتجر الإلكتروني في الهواتف الذكية.
• ثم يتم الضغط على (فتح حساب جديد) لتعبئة النموذج الخاص ببيانات العميل وتوثيق المعلومات الشخصية من خلال خدمة النفاذ الوطني الموحد بواسطة حساب أبشر.
• وبالتالي سيتم ارسال بطاقة الصراف الآلي الخاصة بك (مدى) إلى عنوان المنزل.

1. الخدمات الالكترونية:

• يتمتع بنك الرياض بخدمات إلكترونية متعددة وأبرزهم خدمة (وازن)، فهي خدمة آمنة للادخار الذكي، حيث يمكن الادخار اليومي بدون أي مجهود عند القيام بأي عملية مصرفية في بنك الرياض.
• حيث يتم استقطاع جزء من النقود من المبلغ الأساسي كنسبة مئوية من صافي المبلغ، ثم يتم إيداع المبلغ في الحساب الادخاري بكل سهولة.

اقرأ ايضاً: التحول الرقمي: كيف يُحدث ثورة في الاقتصاد العالمي؟

البطاقات الائتمانية في بنك الرياض: أيها يناسبك؟

يقدم بنك الرياض العديد من البطاقات الائتمانية للعملاء، ويمكن الاستفادة من بطاقة أو أكثر لإتمام العمليات المصرفية والمالية على أكمل وجه، وتتمثل البطاقات الائتمانية من بنك الرياض فيما يلي:

• بطاقة فيزا سيغ نتشر الإسلامية: تتميز بتأمين مجاني على السفر، ويمكن تمديد الضمان، ولا يوجد رسوم سنوية لعملاء المصرفية الذهبية.
• بطاقة وورلد ماستر كارد الائتمانية الإسلامية: تلك البطاقة لا يتم فيها دفع رسوم كل عام لعملاء المصرفية الماسية في حالة الاستمرار في نفس عضوية البرنامج، وتتميز بالدخول المجاني غير المحدود إلى أي صالة من صالات كبار الزوار في أي مطار حول العالم.
• بطاقة ماستر كارد البلاتينية: تتميز بوجود الحماية من الصفقات المضللة والمزيفة، وتسمح بالدخول مجاناً إلى 25 صالة فقط من المطارات الدولية والمحلية.
• فيزا سيغ نتشر كاش باك الائتمانية الإسلامية: تتميز بإمكانية الاسترداد النقدي، ووجود ضمان على السفر، وإمكانية الدخول المجاني إلى صالة كبار الزوار في المطارات حول العالم.
• بطاقة وورلد إيليت ماستر كارد الائتمانية الإسلامية: تتميز تلك البطاقة بخدمة الكون سيرج على مدار اليوم طوال أيام الأسبوع، ويتم فيها الاعفاء من الرسوم السنوية مدى الحياة لعملاء المصرفية الخاصة.

أبرز العروض والمكافآت لعملاء بنك الرياض

يمكننا ذكر أبرز العروض والمكافآت التي يوفرها بنك الرياض للعملاء للاستفادة منها في الربح وتسديد المدفوعات، وتتمثل فيما يلي:

• أول خطوة للاستفادة من عروض ومكافآت بنك الرياض هي تحويل النقاط الخاصة بالعميل في (حصاد) إلى خدمة (نقاطي)، حيث يتم استبدال تلك النقاط بالعديد من العروض والهدايا.
• يعرف برنامج حصاد بأنه برنامج المكافآت الأساسي المقدم من بنك الرياض تقديراً للعملاء، فيمكن لكل عميل اكتساب عدد من النقاط من خلال القيام بأي عملية بنكية أو مصرفية مثل (تسديد الفواتير من خلال القنوات الرقمية- استخدام البطاقات الائتمانية في الشراء دولياً ومحلياً- استخدام بطاقات الصراف الآلي في نقاط البيع).
• يحصل العميل على ألف نقطة في (نقاطي) مقابل ألف نقطة يتم تحويلها من (حصاد)، وتتمثل المكافآت في (الحصول على رصيد مجاني للمكالمات المحلية والدولية- رسائل نصية مجانية- خصم على الفواتير الشهرية- شراء الأجهزة والإكسسوار من فروع موبايلي بخصم كبير).
• يمكن استبدال جميع النقاط من (نقاطي) إلى خصومات نقدية لدي أكثر من 1200 معرض من معارض شركاء البنك الذي يقوم ببيع (المنتجات الغذائية- الملابس والأزياء العالمية- الأجهزة الكهربائية- خدمات السفر- الخدمات السياحية).

الأعمال الخيرية التي يقدمها بنك الرياض

ولا يفوتنا أن ننوه إلى أن بنك الرياض يدعم العديد من الأعمال الخيرية ويقدم الكثير من المبادرات الاجتماعية، على سبيل المثال حملات التبرع التي ينظمها كل عام من أجل دعم الجمعيات الخيرية، والدراسات السنوية التي يقدمها في سبيل تمويل المشاريع الاجتماعية بمختلف أنواعها، بالإضافة إلى المشاركة في عدة فعاليات تتخصص في إطار العمل التطوعي، ولا ننسى أنه يساهم في نشر برامج التعليم ورفع الوعي الصحي مع الحرص على التنمية المستدامة.

كيفية التواصل مع بنك الرياض

وحتى تتمكن من التواصل مع بنك الرياض والاستفسار عن كل ما قد يخطر في ذهنك، قمنا بتجهيز طرق التواصل معه كما يلي:

• زيارة الموقع الرسمي للبنك على الإنترنت “من هنا“.
• الاتصال بخدمة العملاء على الرقم: 800-124-2222.
• منصات التواصل الاجتماعي بكافة أنواعها.
• التوجه إلى أحد فروعه بشكل شخصي.

التمويل الإسلامي في بنك الرياض

المملكه العربيه السعوديه دوله اسلاميه وتتبع تعاليم الشريعه الاسلاميه في جميع بنوكها حيث يحرص بنك الرياض على تقديم جميع خدماته بشكل يتوافق مع الاسلام حيث يقدم خيارات متعدده من المنتجات والخدمات المتوافقه مع احكام الشريعه الاسلاميه وفي نفس الوقت تواكب متطلبات الافراد والشركات المصرفيه كما تتيح معاملات مصرفيه يوميه والكثير من الحلول الاستثماريه دون التعارض مع الاسلام.

شراكات بنك الرياض مع الشركات المحلية والعالمية

اشترك بنك الرياض مع شركات عالميه ومحليه بوصفه شركة مساهمة حيث يتتبع بنك الرياض حوالي ست شركات في المملكة، يملكها البنك بنسبة 100% مثل شركة الرياض المالية، والتي لها دور كبير في المساهمة برأس مال استثماري للبنك يصل الى 200 مليون ريال كما يوجد شركة إثراء الرياضة العقارية، و شركة اسناد الرياض للمواد البشرية بالاضافة الى شركه اخرى تابعه شركه الرياض لوكالة التأمين، وشركة الرياض للأسواق المالية، وشركة كرزون ستريت بروبرتيز ليمتد، وهذه الشركات التابعة لبنك الرياض لها أهمية كبيرة في استثمار بنك الرياض، وفي عام 2021 تم دمج مجموعة سامبا المالية مع البنك الأهلي.

مميزات بنك الرياض لعملاء المصرفية الخاصة والمميزة

المصرفية الخاصة ببنك الرياض تقدم مجموعة من التميز وتضع عملائها في القمة من خلال اهتمامها من خلال التمتع بمجموعة من الخدمات المصرفية الشخصية الاستثنائية المصمم بقى أعلى درجة من الاحتراف والابداع، حيث تقدم لك المصرفية الخاصة اهتماما على مدار 24 ساعة، وتم تخصيص فريق محترف يكون تحت خدمتك لتلبية احتياجاتك بدءاً من التعاملات المصرفية اليومية وصولا الى الاستشارات المالية بالإضافة إلى الاهتمام بالأنشطة الاستثمارية.

خدمات بنك الرياض للمقيمين وغير السعوديين

يوفر بنك الرياض مجموعة كبيرة من الخدمات والمنتجات المصرفية، والمالية، والتي لا تقتصر فقط على المقيمين داخل المملكة بل لغير السعوديين ايضًا، والتي يمكن ذكرها فيما يلي:

• خدمة الحسابات الجارية، وحسابات التوفير 
• خدمة التمويل الشخصي. 
• التمويل العقاري. 
• تمويل السيارات.
• بطاقات الائتمان الجديدة، وبطاقات. الائتمان مسبقة الدفع. 
• خدمة الودائع الثابتة، وشهادات الايداع. 
• كم يوجد خدمه الحلول المصرفية الدولية وحوالات الأموال للأشخاص الغير سعوديين. 
• خدمة التحويل السريع أو الشيكات المصدقة. 
• خدمات الاستثمار، والتأمين، والتمويل الشرعي.
• الحلول المصرفية، وحوالات الأموال 
• خدمات الصراف الالي والتحويلات البنكية، والخدمات المصرفية عبر البريد.

خطة بنك الرياض للتطوير الرقمي في المستقبل

يعد بنك الرياض من المؤسسات المصرفية الأكثر نموا وهو المنافس الأول في مجال التحول الرقمي والابتكار المصرفي، وهو في ذلك يعتمد على سلسلة من المبادرات التي أطلقها لتفعيل دوره في رسم، وصناعة المستقبل في الصناعة المصرفية في المملكة، حيث قام بنك الرياض بوضع خطة لتطوير الرقمي في المستقبل حيث تعتمد الاستراتيجية الرقمية لبنك الرياض على تبني تقنيات الحديثة، وحلول الأعمال المبتكرة، وتسخير قوة الابتكار لخلق تجربة سلسة للعملاء.

كما يهدف بنك الرياض أن تتبنى جيل أفضل الممارسات الإحترافية في مجال الأعمال الرقمية المرنة، والمستجدة ضمن بيئة عمل متقنة وفريق متميز، كما تعمل جيل على دعم المبادرات والأعمال المصرفية من خلال الابتكارات الرقمية لتسهيل فرص التعاون لتلبية احتياجات الشركات التقنية، والهيئات الحكومية، وقطاعات السوق لإحداث تكامل مع قطاع التكنولوجيا المالية، بالإضافة إلى تعزيز النظام الرقمي العام في المملكة في مختلف القطاعات.

الأسئلة الشائعة

هل يمول بنك الرياض المشاريع الصغيرة؟

نعم بالطبع، يعمل بنك الرياض على تمويل المشاريع الصغيرة على أكمل وجه، إذ إنه يقدم برامج دعم وتمويل مخصصة لتحفيز المشاريع الصغيرة والمتوسطة، حيث أن من أهم خدماته السعي لدعم رواد الأعمال والمشاريع الجديدة، وذلك من خلال تقديم القروض والخدمات الاستشارية التي تغطي نفقاتهم.

هل بنك الرياض يهتم بذوي الاحتياجات الخاصة؟

في إطار هذا الموضوع يسرنا القول بأن بنك الرياض يهتم بتأمين بيئة شاملة وداعمة لذوي الاحتياجات الخاصة، حيث أنه يسعى لتقديم خدماته بطريقة تجعل الوصول إليها سلس وسهل جدًا، كما أنه يعمل على تعزيز إمكانيات التوظيف وتأمين كوادر تدريب مخصصة لهذه الفئة، بالإضافة إلى تقديم الدعم الكامل والمشاركة الفعالة في كافة المبادرات التي تصب في خدمة ذوي الاحتياجات الخاصة.

هل بياناتي آمنة في بنك الرياض؟

أجل بالطبع، يمكنك الاسترخاء والاطمئنان بشكل تام حول كافة بياناتك ومعلوماتك الشخصية الموجودة في بنك الرياض، إذ إن الشعار الرسمي للبنك هو الخصوصية العالية وتأمين كل ميزات الأمان في إطار حفظ بيانات العملاء على أكمل وجه، وذلك من خلال اتباع أحدث التقنيات المميزة في حماية المعلومات وحفظها بسرية تامة.

في الختام، تشير التوقعات بشكل عام إلى وجود بعض الخطط المستقبلية من أجل التوسع خارج نطاق المملكة العربية السعودية، ولكن يعتمد ذلك الأمر على استراتيجيات البنك الرئيسية وظروف السوق المتوفرة حاليا، لذا يُفضل متابعة كافة الأخبار الاقتصادية والتقارير الرسمية في إطار الحصول على معلومات دقيقة حول أي خطط توسعية في المستقبل.