أفضل صناديق الاستثمار العالمية

تُعتبر الصناديق الاستثمارية العالمية من الأدوات المالية الأساسية التي تُمكّن المستثمرين من الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول بفضل التنويع الذي تُقدمه، هذه الصناديق تُتيح لهم توزيع أموالهم على عدة أدوات استثمارية مثل الأسهم والسندات والعقارات، مما يقلل من المخاطر ويرفع من احتمالية تحقيق العوائد الإيجابية. 

 

يمكن تحقيق أقصى استفادة من هذه الصناديق من خلال القيام باختيار الصندوق المناسب، حيث يتم ذلك بناءً على الأهداف المالية ومستوى التحمل للمخاطر، إضافة لذلك يجب مراعاة أداء الصندوق التاريخي، وسمعة مدير الصندوق، والرسوم والتكاليف المرتبطة به، لذلك عند اتباع هذه التعليمات البسيطة في اختيار الصندوق المناسب من قبل المستثمرين يُساعدهم على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة تسهم في تحقيق التوازن والنمو لمحافظهم الاستثمارية.

 

توجد العديد من أنواع صناديق الاستثمار التي يتم استخدامها من قبل للمستثمرين المنتشرين في جميع أنحاء العالم، لذلك ومن خلال هذا المقال سنقدم لكم شرح مبسط عنها، إضافة إلى مزايا وعيوب كل نوع، وكيفية اختيار الصندوق المناسب، لذلك ابقى معنا من إيكونومتريك لتكن على معرفة مسبقة بهذه المعلومات القيمة لتجنب الوقوع في الأخطاء عند قيامك بالاستثمار في مجال معين.

مقارنة بين أفضل صناديق الاستثمار العالمية:

يعتبر كل من صندوق Vanguard Total Stock Market وصندوق BlackRock Global Allocation Fund من أفضل الصناديق الاستثمارية العالمية، وهذه مقارنة بسيطة بين كلا الصندوقين:

 Vanguard Total Stock Market:

 

• التنوع: يغطي هذا الصندوق السوق الأمريكي بأكمله، بما في ذلك الشركات الكبيرة والصغيرة.
• الأداء: يتميز بأداء جيد على المدى الطويل ونسب مصروفات منخفضة.
• المخاطر: يتحمل هذا النوع مخاطر أقل نظراً لتنوعه الكبير.
• الأرباح: يقدم توزيعات أرباح منخفضة نوعاً ما، ولكنها مستقرة على المدى الطويل.

 BlackRock Global Allocation Fund:

 

• التنوع: يستثمر في مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم، السندات، والعملات الأجنبية.
• الأداء: يتميز بأداء جيد في الأسواق المتعددة ويوفر توزيع متوازن بين العوائد والمخاطر.
• المخاطر: يتحمل مخاطر أقل نظراً لتنوعه وتوزيعه المتوازن.
• الأرباح: يقدم توزيعات أرباح متوازنة ومستقرة، ويمكن أن تكون أعلى من صناديق الأسهم الفردية.

 

مقارنة الأداء بين كلا الصندوقين:

• Vanguard Total Stock Market: يعتبر هذا الصندوق خيار جيد للمستثمرين الذين يبحثون عن عرض شامل للسوق الأمريكي ولديهم مخاطر أقل نظراً لتنوعه الكبير.

 

• BlackRock Global Allocation Fund: يعتبر هذا النوع خيار مثالي للمستثمرين الذين يرغبون في توزيع متوازن بين الأسهم والسندات والعملات الأجنبية، مما يقلل من المخاطر ويزيد من العوائد المحتملة.

اقرأ أيضاً:اقتصاد الملابس الشتوية: من التصنيع إلى المستهلك

مزايا وعيوب كل نوع من الصناديق:

يوجد العديد من المزايا والعيوب لكل نوع من صناديق الاستثمار العالمية، وهذه أبرزها:

صندوق Vanguard Total Stock Market:

 

المزايا:

• الاستقرار: يوفر هذا الصندوق استقرار عالي نتيحة التنوع الكبير للشركات الأمريكية المدرجة فيه.
• التنوع: يشمل هذا الصندوق كافة القطاعات في السوق الأمريكي مما يقلل من مخاطر الاستثمار.
• العوائد المحتملة: يقدم هذا الصندوق عوائد جيدة على المدى الطويل.

العيوب: 

• الرسوم: رسوم الإدارة منخفضة ولكنها موجودة حوالي 0.04% سنوياً.
• الضرائب: تعتمد الضرائب على البلد الذي تستثمر منه ولكنها تكون أقل تكراراً بسبب عدم الحاجة لبيع وشراء الأسهم بشكل كثير.

 

صندوق BlackRock Global Allocation Fund:

المزايا:

• الاستقرار: يوفر استقراراً عالياً نظراً للتوزيع المثالي بين السندات والعملات الأجنبية.
• التنوع: يشمل استثمارات متعددة مما يقلل من المخاطر الناتجة عن تقلبات السوق الواحد.
• العوائد المحتملة: يوفر هذا الصندوق عوائد مستقرة ومتوازنة بفضل توزيعة المتنوع.

العيوب:

• الرسوم: رسوم الإدارة مرتفعة نسبياً أي مايقارب 1.72% سنوياً.
• الضرائب: قد تكون الضرائب مرتفعة في هذا النوع من الصناديق نظراً لتوزيع الأرباح بشكل متكرر ومتنوع الأصول.

 

الرسوم والضرائب المترتبة:

Vanguard Total Stock Market : رسوم إدارية منخفضة نسبياً وضريبة منخفضة على المدى الطويل.

BlackRock Global Allocation Fund: رسوم إدارية مرتفعة نسبياً وضريبة أعلى نظرًا لتوزيع الأرباح وتنوع الأصول.

 

لذلك يمكن القول بأن كلا الصندوقين يقدم استقراراً وتنوعاً، ولكن يجب عليكم الاختيار بناءً على الاستراتيجية الاستثمارية والأهداف المالية الخاصة بكل مستثمر.

اقرأ أيضاً: لماذا ترتفع أسعار المنتجات الشتوية؟

كيفية اختيار الصندوق المناسب:

عند اختيار الصندوق المناسب يجب الأخذ بعين الاعتبار الأهداف المالية الخاصة بكل مستثمر ومدى المخاطرة الذي يمكن تحملها، وهذه الخطوات تضمن اتخاذ القرار المناسب:

• تحديد الأهداف المالية سواء أكانت على المدى القصير والتي تتمثل في استخدام الأموال في السنوات القليلة القادمة، لذلك يجب اختيار صندوق استثمار منخفضة المخاطر ومستقرة مثل صناديق السندات أو صناديق الأسهم ذات النمو المستقر، بينما إذا كان الاستثمار على المدى الطويل عندها يحب امتلاك أفق زمني أطول، عندها يجب التفكير في صناديق الأسهم أو الصناديق المتنوعة التي تقدم عوائد مالية أعلى ولكنها تأتي بمخاطر أكبر.
• تحديد مدى المخاطرة المقبول سواء أكانت منخفضة المخاطر مثل صناديق السندات والصناديق المتوازنة أو متوسطة المخاطر مثل الصناديق المتنوعة أو صناديق الأسهم ذات التنوع الواسع، أو الصناديق مرتفعة المخاطر مثل صناديق الأسهم المتخصصة أو الصناديق العالمية.
• قراءة تقارير الأداء والتصنيفات من مواقع متخصصة يمكن أن يعطي فكرة أفضل عن أداء الصناديق.
• تعتبر استشارة متخصص في تلك الصناديق من القضايا المهمة التي يجب أخذها بعين الاعتبار إذا كنت غير متأكد من الاختيار الأنسب لك.

الأسئلة الشائعة:

هل الصناديق العالمية تعتبر استثمارا جيدا؟

نعم، تعد الصناديق العالمية من الاستثمارات الجيدة التي تعتبر إضافة مثالية للمحفظة الاستثمارية الخاصة بك.

كيف تختار أفضل صندوق استثماري؟

عند اختيار الصندوق المناسب يجب الأخذ بعين الاعتبار الأهداف المالية الخاصة بكل مستثمر ومدى المخاطرة الذي يمكن تحملها، لذلك يجب تحقيق التوازن الصحيح بين المخاطر والعوائد المحتملة.

في الختام، نجد أن الاستثمار في الصناديق الاستثمارية العالمية يتطلب معرفة أنواع تلك الصناديق وفهم آلية عملها ومعرفة مزاياها وعيوبها بشكل جيد، لذلك يجب تحديد الأهداف المالية و اختيار الصندوق الأمثل بناءً على مدى المخاطرة المحتملة كما يجب تنويع الاستثمارات المالية واستشارة المختصين الماليين لأن الاستثمار فن يتطلب دراسة وتخطيط واستراتيجية واضحة، اتخذ القرارات بحكمة وكن على دراية بالتحولات في الأسواق لتحقيق النجاح الذي تطمح إليه.